Requisitos y proceso EB-5: qué exige el programa a un inversionista

¿Cuánto hay que invertir para la residencia en Estados Unidos por EB-5?

Existe un mínimo legal, con un umbral menor para inversiones en un área de empleo focalizado. Esos montos, junto con las tarifas de presentación, han sido modificados por ley y reglamento y están sujetos a ajustes periódicos.

Como una cifra desactualizada es peor que ninguna, no la publicamos aquí. USCIS indica los montos mínimos vigentes en la página del programa EB-5, y esa es la referencia para presupuestar. Considere aparte honorarios legales, tarifas administrativas y el costo de reunir la evidencia del origen de fondos.

Los requisitos centrales

• Una inversión calificada en una nueva empresa comercial, por el monto requerido.
• Capital genuinamente en riesgo: sin rendimiento garantizado ni acuerdos de recompra que eliminen el riesgo.
• Origen lícito de los fondos, documentado y trazable, incluyendo cómo se generaron y cómo se transfirieron.
• Creación de empleo: la empresa debe crear o, en supuestos limitados, preservar el número exigido de puestos de tiempo completo para trabajadores estadounidenses calificados.
• En inversiones con centro regional, participación mediante un centro regional designado por USCIS y su proyecto patrocinado.

Origen de fondos: lo que más se subestima

Para una familia internacional, la inversión rara vez es lo difícil. Acreditar una ruta lícita y documentada de cada dólar —ingresos empresariales, venta de un activo, herencia, donación, préstamo con garantía— es donde los expedientes se detienen.

• Prevea declaraciones fiscales, registros corporativos, contratos de venta, estados bancarios y comprobantes de transferencia, a menudo en más de un país.
• Prevea traducciones certificadas y, en algunas jurisdicciones, cartas de contador profesional.
• Los controles cambiarios del país de origen exigen planeación, no improvisación.
• Inicie el expediente de evidencia antes de elegir proyecto. Suele determinar el plazo realista.

El proceso, etapa por etapa

• Contratar abogado de inmigración calificado y confirmar el perfil de elegibilidad de la familia.
• Completar la debida diligencia de la oferta y del proyecto, como inversión, con los asesores que usted elija.
• Suscribir la oferta y fondear la inversión conforme a los documentos.
• Presentar la petición migratoria, normalmente el Formulario I-526E en inversiones con centro regional.
• Tras la aprobación, continuar con el trámite consular de visa de inmigrante o el ajuste de estatus, sujeto al boletín de visas según su país de cargo.
• Obtener la residencia permanente condicional, en general por dos años.
• Presentar el Formulario I-829 para solicitar la eliminación de condiciones, acreditando que la inversión se mantuvo y que se cumplió el requisito de empleo.

Los tiempos varían según formulario, país y caso. Nadie puede prometer la aprobación de USCIS ni un plazo determinado.

Evalúe la inversión como inversión

Una oferta que cumple la estructura migratoria no es automáticamente una buena inversión. Son preguntas independientes, y la familia debería estar cómoda con ambas respuestas.

Las ofertas EB-5 suelen ser colocaciones privadas sujetas a la normativa bursátil estadounidense. Lea el memorándum de colocación privada, comprenda la estructura de capital, los supuestos de salida y qué ocurre si el proyecto rinde por debajo de lo previsto.